רבים מגיעים לגיל פרישה מבלי לבצע תכנון מוקדם, ולעיתים החלטות שמתקבלות ללא בדיקה מקצועית עלולות לגרום להפסד כספי משמעותי.

משיכת פיצויים ללא בדיקה

משיכת כספי פיצויים לאורך שנות העבודה עשויה להקטין את הפטור ממס על קצבת הפנסיה בעתיד. לעיתים מדובר בהפסד של מאות אלפי שקלים לאורך השנים.

בחירת מסלול קצבה לא מתאים

בקרנות פנסיה קיימים מסלולי קצבה שונים. בחירה במסלול שאינו מתאים למצב המשפחתי או לצרכים הכלכליים עלולה לפגוע בהכנסה העתידית.

אי ביצוע קיבוע זכויות

קיבוע זכויות הוא הליך חשוב מול רשות המיסים שמאפשר לקבע את הפטור ממס על הקצבה. רבים אינם מבצעים אותו בזמן ומפסידים הטבות מס משמעותיות.

אי בדיקה של כלל החסכונות

לעיתים קיימים חסכונות במספר קופות שונות: קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקופות גמל. ללא מיפוי מלא של כלל הכספים קשה לקבל החלטות נכונות.

למה חשוב לבצע תכנון פרישה מקצועי

תכנון פרישה מאפשר לבנות אסטרטגיה נכונה לניהול הכספים, למקסם הטבות מס ולהבטיח הכנסה יציבה לאורך שנות הפנסיה.