ביטוחים פנסיונים, וניהול הנכסים פיננסים

חלק בלתי נפרד מחיי היום יום שלנו הינו ניהול סיכונים,

 אם יקרה מקרה מסוים?! מה הכלים ומה התרופות שיש בידנו, ולכן קיים תחום הביטוח, דג' אם נזדקק לניתוח בחו"ל , ביטוח הבריאות בא לתת מענה כספי ומקצועי.

כמו כן בתכנון העתיד הכלכלי,  בכדי לפרוש בכבוד אנו מפרישים כל חודש לביטוחים פנסיונים,  בכדי להביא את ילדנו לרגעי האושר בחייהם כמו הגעה לגיל מצוות , חתונה בריתות לנכדים , נוכל לחסוך  באפיקי השקעה שונים

בניית אלוקציית נכסים – חלק משלים לביטוחים הפנסיונים.

רובד נוסף המשלים את החיסכון לפנסיה ומאפשר לנו עוד נגיעה בחלומות שאנו רוקמים מגיע מהשקעות בעולם האלטרנטיבי.

השקעות אלטרנטיביות הינן השקעות - הינן השקעות בדר"כ יציבות יותר ואינן נסחרות בשוק ההון, השקעות אלו מהוות עוגן לתיק הנכסים של שלנו, ועוזר לנו לפזר את הסיכון ולהפחית תנודתיות הנובעת מהשקה בשוק ההון.

השקעות אלטרנטיביות יכולות להיות במספר אפיקים כמו: נדלן, השקעה בתשתיות, השקעה באנרגיה, קרנות אשראי, קרנות גידור, חברות ביוטק, חברות טכנולוגיות ועוד.....

היעד שלי לבנות עבורכם את התוכנית אשר תקצה את הנכסים בידיכם בצורה המותאמת לצרכיכם

המטרה לייצר תנודתיות כמה יותר נמוכה בן סיכון ההשקעה לסיכוי לתשואה.

ישנן דרכים פשוטות שגם אם לא נשנה כלום באלוקציית הנכסים שלנו ניתן להגדיל רת הרווחים, למשל הקטנת עמלות, או הקטנת המיסוי.

אלו מאתנו שכבר חסכו לא מעט כסף באפיקים הפנסיונים יכולים בקלות למנף את החסכונות שלהם ובצע גם איתם השקעות נוספות, מה שיוביל בסופו של תהליך והגדלת התשואה.

חלק לא פחות חשוב מלהשקיע זה לדעת לבחור היכן, חשוב לבצע בדיקות נאותות של אותן גופים בהם אנו בוחרים להשים את הכסף שלנו, חשוב לבדוק את איתנות החברה וכן את רוח הזמן בה אנו נמצאים.